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外汇换汇交易是一种同时进行即期与远期，或远期与远期、方向相反的外汇交易方式。客户若想参与此类业务，需与金融机构签订外汇换汇交易契约，约定以同一货币（新台币或外币）在不同交割日，依据约定的两种汇率，先买入后卖出（B/S），或先卖出后买入（S/B）金额相同的另一种货币（新台币或外币）。

产品特点

到期时，双方以订约时的即期汇率加上或减去换汇点数换回原有货币。若客户以保有原持有货币为目的，则不存在汇率风险。

该产品流动性较好，支持提前交割或展期处理。

适合短期资金规划，有助于降低资金借贷成本（并非依据银行借款利率计算）。

适用对象

适用于与本机构有存贷款业务往来的国内外法人或外国自然人。

交易金额

每笔最低交易金额为等值50万美元。

保证金要求

保证金按交易金额的3%（含）以上收取，具体比率会根据客户信用状况及市场行情进行调整。保证金可以现金形式缴交，也可以本机构的定期存单设定质权方式提供。

所需文件

国外法人及自然人需提供经主管机关核准的投资交易文件，国内法人则无需提供。