外汇交易风险管理实用指南
一、制定投资计划
航海需要依靠方向盘，投资同样离不开一份周密的计划书。在入市交易之前，投资者有必要对可能出现的各种情况做出充分而全面的评估，并据此制定详细的投资计划。在分析利好因素时不能忽略潜在的利空消息，在列出看跌信号时也要警惕上涨的可能。无论是看对方向时的应对策略，还是看错时的补救措施，都应当纳入整套计划之中。同时，盛宝外汇对于最理想情况下可能获得的收益，以及最糟糕情况下可能承担的损失，也需要事先做出估算。除非在市场开盘之前出现了重大的突发性因素，否则不应轻易改变既定的计划。
怎样订立交易计划
编者按：无论是布莱特还是《市场奇才》中的交易高手们，都非常强调交易计划的重要性。长期坚持制定计划，有助于交易者在心理上建立稳定感，并对市场变化做好充分准备。所谓“凡事预则立，不预则废”，一份认真细致的计划，对于交易的顺利进行大有裨益。在此，我们推荐虞茂平先生关于制定计划的心得体会，希望这位资深交易者的经验之谈，能够为我们的交易带来启发。
订立交易计划：经过分析后其实只完成了其中一小部分，接下来的环节才是重中之重！
1. 进场计划：这里有一个重要原则：“宁可错过，不可做错”！不必担心没有及时入场，良好的开端是成功的一半！如果没有真正合适的机会，唯有耐心等待，再等待！忍耐，再忍耐！错过机会只是不赚不赔，而做错方向则可能倍受煎熬，甚至损失惨重！因此，建议先从日线图和周线图中找出关键的支撑与压力位，明确目标，等待小时图完成形态后再考虑入场。这样既能避免过长等待，也能降低误判走势的风险。同时，还要注意进场价格与止损位之间的距离，不宜过远，否则可能得不偿失。
2. 获利计划：如果我们有幸搭上了行情顺势的班车，不仅要避免中途轻易下车，还要尽量搭乘得更远，并尽可能带上更多的利润。假设我们确实搭上了顺风车，看着账户中不断增长的盈利，很容易担心“煮熟的鸭子飞走”，于是匆忙平仓，这往往非常可惜。因此，当您产生“见好就收”的念头时，不妨先冷静思考一下，当前是否更适合加仓而不是平仓呢？再次提醒您，除非市场信号极为明确，否则我们更应先假设当前走势属于“连续形态”，而非急于判定为“反转形态”。
二、控制开仓比例
对于入市不久的交易者而言，开仓比例不宜过大，只有当积累了足够的交易经验，并且持续保持良好交易记录时，才可考虑逐步扩大开仓比例。对于初入汇市的新手，建议开仓比例控制在30%以内。同时，根据市场走势，可以采用“分批开仓”的方式，以有效分散潜在风险。
保证金交易双账户操作的开仓与拆仓技巧
一、双账户操作的资金配比与开仓量设置
很多人认为保证金交易风险极大，确实有不少人因此亏损。然而，这往往是因为没有掌握正确的使用方法。保证金交易的一大优势在于对冲，通过双账户操作来防范风险，虽然未必能实现利润最大化，但能够确保资金不出现重大亏损。需要记住的是，只有方向非常明确时，才适合进行单边操作，而这种行情每年出现的次数并不多。因此，在指导朋友操盘时，我始终坚持采用双账户策略，根据不同的风险状况确定不同的资金配比，在同一货币对上同时建立多空仓位。这种操作方式被某些人认为是“傻瓜式”的做法，因为它的核心在于选择波动较快、弹性较大的货币对。然而，正是因为这种看似保守的方式，才保证了不会出现大额亏损。相反，许多聪明的投资者因为倾向于重仓单边操作，虽然赚钱快，但亏损也同样迅速。
在保证金交易中，我们通常选择200倍的资金杠杆，收益与风险比适中。由于采用双账户操作，可以适当放大开仓数量，相当于增加了可用资金，盛宝外汇在相同资金量下可获得更好的效益。只要风险控制点设置得当——尤其是拆仓（止损）时机和建仓时机的把握，这种双账户操作的风险几乎可以忽略不计。
举个例子：当我们同时开设两个保证金账户，资金均为1万美元，同时在相同货币对上买入和卖出，开仓比例可以放大到20%，比单账户操作高出两倍。这样，无论汇价向哪个方向波动，收益与损失基本对称，主要损失仅限于手续费。然而，汇率波动有时快有时慢，当价格触及重要支撑位时通常会反弹。我们可以在重要支撑位卖出盈利的仓位，待价格反弹后再处理亏损的仓位，甚至可以持有一段时间，因为整体保证金具备约1500点的抗风险能力，能够比单账户操作争取更多收益。这种操作方法往往能做到双边获利，至少能保证每天获得一定收益。
三、止损常伴左右
每次交易都应设置止损价，并严格执行。当汇价朝着对自己有利的方向运行时，可以设置追踪止损来控制风险；反之，当汇价朝着不利方向运行时，及时止损出仓，能够有效缩小损失。同时，为了进一步加强风险管理，建议将追踪止损与固定止损结合使用。
一般而言，短线操作时建议设置相对较小的止损位，中长线操作时段止损位可稍大一些。此外，止损点的设置不要距离强制平仓点太远，否则还未触及止损价便已被强制平仓，止损将失去意义。
止损是交易中永恒的安全准则
越是简单的道理，越容易被人们忽视。在充满不确定性的市场中，许多人都清楚止损的重要性，但最终仍在这一关键环节上栽了跟头，甚至导致资金损失殆尽。因此，正确认识、理解并坚决执行止损，是每一位投资者必须掌握的基本功课。
一、止损是保证生存的前提
无数事实表明，在风险较高的市场中，一次严重的错误判断就可能造成巨大损失，但只要采取止损措施，就能避免彻底失败。关于止损，大家都听说过“鳄鱼法则”：当鳄鱼咬住你的手时，你必须断手逃生；当鳄鱼咬住你的脚时，你必须断脚求生，不能犹豫，更不能试图挣扎，否则可能付出生命代价。虽然鳄鱼法则听起来有些残酷，但市场的无情程度与这相比毫不逊色。面对跳动的行情屏幕，不知有多少人正在经历煎熬与无助。
市场始终充满机会与诱惑，同时也伴随着风险与变化。你既有可能获得丰厚回报，也有可能亏损甚至血本无归。因为从市场机制本身来看，绝大多数参与者必须在交易中承担亏损，市场才能持续运转。市场并非直接创造财富的领域，其本质是利益的再分配，赢家的收益来自输家的本金。同时，市场中各类中介机构和个人也需要通过参与者来维持运转，因此胜负难以真正平衡。这就是市场的残酷性，也是为什么众多交易者会成为输家的原因。大师们强调的重要素质之一，就是能够承受损失，并在必要时及时认可损失。对许多交易者来说，最大的问题在于该接受失败时却拒绝接受。如果不能在合理的时机接受小损失，最终往往会演变成更大的亏损。从经验来看，超过七成的大额亏损，都源于不愿接受小亏损，或逃避面对现实。
市场并非完全无规律可循，但面对众多参与者的博弈，任何时刻都不太可能存在固定的模式。市场中唯一不变的就是变化，即便某些规律也不会简单重复，更不用提各种突发事件的影响。波动性和不可预测性始终是市场的基本特征，交易中没有绝对的确定性，所有分析预测都只是一种可能性，这种不确定性决定了止损存在的必要性。因此，每一位进入市场的投资者都必须正视自己随时可能犯错，这也是一条重要的理念。
四、止盈不容忽视
因为未平仓的浮动盈利并不等同于实际盈利，只有平仓结算后才算真正落袋，所以在达到预期盈利目标时，合理设置止盈，保障已有利润也同样重要。一般来说，短线操作中止盈设置可以相对较小，长线操作中则可适当放宽。
止盈是稳定盈利的保障
编者的话：所谓“吃一堑长一智”，新手小易终于学会了综合运用基本面与技术面来研判汇价走势。然而，在近期的交易中仍频繁出错，这究竟是因为什么呢？
新新小妖说道：2008年11月25日，我在观察欧元/美元走势图时，发现10日和22日均线已调头向上，便在汇价有效突破1.3000整数关口后买入了一手。当天汇价快速上扬，并最高触及1.3080，但由于贪心没有立即获利了结。次日，汇价高开低走，一度跌破我的买入价，同时均线也开始向下回调。见此情形，我意识到短线下跌行情可能难以避免，止损应该是控制损失的上策，但始终无法下定决心——因为一旦平仓，几万元的资金会瞬间消失；不平仓的话，虽然存在爆仓风险，却又期盼行情反转。正是这种侥幸心理，让我错失了最佳平仓时机，最终遭遇了爆仓。即便经历过这一教训，在之后的交易中，我仍会在权衡取舍之间一再犯错。
百姓谈汇回复新新小妖：资金瞬间蒸发是任何人都不愿看到的结果，但在该止损时，还是要果断下决心，否则只会造成更严重的后果。
玩转汇市说道：我目前最大的问题就是过于轻信他人的观点。身边有不少朋友都在参与外汇交易，闲暇时便会交流心得。这本来是件好事，却让我在交易中连连受损。比如，前段时间日本公布的2008年第四季度GDP呈双位数下降，我认为基本面不利于日元走势，打算买入美元/日元。但朋友提醒说，日元属于避险货币，全球经济形势越差，它反而越会走强，并给我看了此前美元/日元的走势图。我觉得很有道理，加上朋友交易经验丰富，便否决了自己的判断，做了一单卖出，可没想到日元随后大幅贬值。
五、关注市场热点
作为投资者，关注市场热点至关重要。在充分了解市场信息的前提下，及时把握节奏，顺势而为，有助于降低不必要的损失，并争取更理想的收益。外汇是一门复杂的学科，深入研究市场、增进对市场的认知，对于交易大有帮助。
外汇市场的真理
一、我始终坚信：无论过去、现在还是未来，人们都无法完全知晓并掌握市场的所有运行机制与内在逻辑。迄今为止的各种分析理论，多少都有一定的局限性。市场的基本功能之一，其实是调整参与者之间的平衡，若真有人能完全战胜市场，反而会破坏整体生态。菩提本无树，明镜亦非台。一切有为法，如梦幻泡影，如露亦如电，应作如是观。
二、市场并不存在一成不变的规律或模式。我们虚拟出的各种规律，往往只是为了掩盖自身对复杂世界的无知。每个时刻我们所面对的市场现实都是独一无二的，过去不曾出现，未来也不会重演。构成当下市场的因素，始终处于变化之中。研判历史走势固然重要，因为其中蕴含着大量信息，但若仅以此寻找所谓的固定模式，则可能迷失方向。采用复杂统计技术去发掘规律，有时反而成为亏损的捷径。即使某市场已有数百年历史，但其过往的模式对未来的参考意义也极为有限，更何况一些历史较短的市场。
六、加强专业知识的学习
加强外汇专业知识的学习，深入理解基础面知识，分析经济数据特征和各币种的特性，熟练掌握技术面分析方法并运用于市场研判，培养敏锐的洞察力与判断力，探索相关产品的核心要点，对提升专业水平和盈利能力都有积极意义。
不要停盛宝外汇止学习
学习的重要性无需赘言，但在交易市场上，真正从内心深处重视学习的人并不多。持续学习是保证自己能够长期在市场生存的唯一途径，学习能力往往代表交易与分析能力。投资者在前进过程中会遇到各种困惑与迷茫，这些困惑本身就会促使我们不断学习，获取利润的本能也会推动我们持续进步。然而，交易学习并不容易，难度不亚于盈利本身。许多人只能坚持学习一段时间，之后便陷入顺其自然的状态，难以深入。市场知识虽然不算多，只要肯下功夫，一年半载便能掌握基础。因此入门相对容易，但这只是学习的起步。很多人在初期学习后便认为操作并不困难，于是匆忙实盘，结果亏损接踵而至，这才发现需要学习的内容还有很多。这便进入学习的第二阶段——困惑期。此时，投资者感到需要了解的知识太多，反而无从下手。多数人无法跨过这一阶段而被市场淘汰。能够顺利度过者，则能逐步建立自己的交易理念、方法体系，甚至形成个人哲学。但即便达到这一水平，也只能做到阶段性盈利，难以持续稳定获利。此时，部分人可能会逐渐失去继续学习的动力，围绕自身已有体系打转，甚至产生“市场不过如此”的错觉。但市场远非如此简单，自己的体系反而可能成为进一步学习的障碍，让人封闭思维，不愿交流。能达到这一阶段的人本就不多，孤独感随之而来，而这也进一步阻碍了自我提升。达到这一阶段后，交易者往往形成以技术分析、基本面或政策为导向的方法体系，彼此之间也可能存在门户之见。
七、提高交易平台使用的熟练度
提升交易平台的熟练程度，也有助于投资者更好地控制操作风险。首先，在实战之前，通过大量模拟盘练习，可有效避免因误操作等低级失误造成的无谓损失。此外，熟练运用各类技术指标进行分析，提高交易技巧，对于把握市场走势同样有益。
如果你想要在外汇市场中稳健前行
不要再去猜测别人如何赚到钱，此刻我就把自己的心得分享出来。如果你希望在外汇等投资领域取得稳健收益，需要做到以下几点：
第一，研读经典，并努力知行合一，我知道这对你来说有难度，但我是这样坚持的。
第二，学习并运用辩证思维，可以阅读《道德经》等著作，其中蕴含的哲理较为清晰。也可以研习其他辩证哲学著作。无论中外哲学，很多思想都有相通之处，其原理一致且相互承继。
第三，再谈学习哲学的意义。投资市场是人的市场，受诸多因素影响，更是众多参与者心理共同作用的结果。抓住事物的主要矛盾，你才能在纷繁的信息中保持定力；同时，也必须保持镇定，不要被虚假传言所误导。透过现象看本质，许多评论者并不比你更有能力。作为个人投资者，应捕捉重要信息并仔细分析，但切勿因主观臆断而期望行情如你所愿，否则可能面临较大风险。市场是客观的，而你只能以主观去适应它。若长期亏损，请反思主观是否符合客观。你会发现，无论是海外市场的历史，还是当前的市场表现，都在演绎着兴衰循环的辩证故事。通过这些认知，你的操作理念也会变得更加完善，哪怕只是几日甚至一日内的波动，也能带来深刻的领悟。